Control a clientes políticos enfrenta a banqueros y SB
La Superintendencia de Bancos (SB) exigió a los bancos implementar controles contra las Personas Expuestas Políticamente (PEP) para el 28 de febrero próximo.
Las presiones internacionales para que Guatemala implemente controles a los políticos y sus allegados para prevenir actos de lavado de dinero producto de la corrupción pública, enfrenta a banqueros con las autoridades de la Superintendencia de Bancos (SB).
Según informan fuentes del sector, Willy Zapata, jefe de la SB, estableció el 28 de febrero como plazo máximo, para que todas las entidades obligadas presenten la estructura que implementarán para controlar las operaciones que realicen sus clientes políticos, definidos como Personas Expuestas Políticamente (PEP). Sin embargo, los banqueros considerarán que es a la SB a quien le compete definir quién es una PEP, y además, la figura presenta inconstitucionalidades.
Incumplir la orden de la SB podría acarrearles multas a los bancos, quienes solicitaron una prórroga del plazo, para discutir con Zapata el dictamen elaborado por los abogados de la Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), en el que se analizan los artículos constitucionales que se estarían violando, sin embargo, este aún no ha respondido a la petición, indicó la fuente.
Rusell Ursula, subdirector ejecutivo del Grupo de Acción Financiera del Caribe (Gafic), organización que combate el delito de lavado de dinero en la región, recomendó que sea la SB la que se encargue de crear y administrar la lista de PEP, durante una visita al país, el miércoles pasado.
¿Cómo se define y controla a las PEP en la región?
– Es diferente en cada país. Es un tema sensible que se regula de manera distinta; en algunos países los listados de PEP los crea y actualiza la asociación de oficiales de cumplimiento, de los bancos, la intendencia o el banco central. Lo que recomiendo es que los listados se regulen dentro de un esquema formal, y que sea la Superintendencia de Bancos la que asuma esa responsabilidad.
¿Quién debe definir a un cliente político como un PEP?
– Si un banco tiene un cliente que se convierte en una PEP, debe ir a la administración superior para que le autorice continuar con la relación y su cambio a esa figura.
¿Cómo analiza a Guatemala en la prevención del lavado?
– Desde que salió de la “lista negra” de países no cooperantes en el combate de este flagelo, ha cambiado y fortalecido su legislación e instituciones. El Gafic no tiene indicios de que la situación en Guatemala sea peor que en otros países. Las instituciones financieras tienen que hacer su trabajo y si lo hacen, no hay problema.
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