La renuncia del superintendente de Bancos, Douglas Borja, coincide con dos investigaciones que lleva a cabo el Ministerio Público (MP). Una es al banquero Francisco Alvarado Macdonald, y la otra por las anomalías registradas durante la absorción del Banco del Nororiente (Banoro) por el Crédito Hipotecario Nacional (CHN) y que fue presentada por el CACIF.
En ésta se responsabiliza a Borja de aprobar la absorción del Banoro por el CHN, sabiendo que ésta generaría una pérdida de más de Q300 millones para el Estado.
Como prueba de la responsabilidad de Borja, en la demanda se adjunta una instrucción que giró a las autoridades del CHN, donde les ordenaba capitalizar al Banoro y crear un fideicomiso a favor de este último por Q200 millones para cubrir el desencaje y los saldos de éste ante el Banco de Guatemala.
Sin embargo, cuatro meses después, en marzo de 2003, Borja sancionó al CHN y le pidió explicaciones de por qué se llevaron a cabo esas operaciones.
Un paso atrás
En una carta con fecha 6 de noviembre de 2003, Héctor Rodríguez Chin, presidente del CHN, comunicó a Eduardo Weymann, entonces ministro de Finanzas Públicas, cómo se habían aplicado las recomendaciones de Douglas Borja para la absorción del Banoro por parte del CHN.
“Como resultado de la reunión sostenida con su persona y los licenciados Lizardo Sosa y Douglas Borja, el 23 de octubre de 2003, a través de la cual se solicitó el apoyo de esta Corporación para que colocara recursos al Banco del Nororiente, S.A., con el objeto de solventar sus obligaciones en la Cámara de Compensación y mantener saldos positivos en la cuenta encaje, me permito exponerles la manera en que dicho apoyo se ha dado”.
La resolución de la junta directiva del CHN de la sesión 96- 2002, también da cuenta de cómo se cumplió con las instrucciones de Borja y Sosa. Según el documento, “se solicitó el apoyo del CHN por parte del presidente de la banca central y el Superintendente de Bancos, para que se colocaran recursos al Banoro con el objeto de solventar sus obligaciones en la Cámara de Compensación y mantener saldos positivos en la cuenta encaje, en tanto se concluye el proceso de fusión por absorción”. Se acordó el apoyo al Banoro para cubrir las deficiencias en la posición de encaje y saldos en el Banco de Guatemala.
Luego de adoptadas las medidas, las autoridades del CHN tuvieron un revés.
Borja presentó ante la Junta Monetaria el expediente 851- 2003, donde se detallan las irregularidades cometidas por las autoridades del CHN al colocar sus fondos en una institución de alto riesgo, así como haber colocado más del 15 por ciento de su patrimonio computable en el Banoro.
El Artículo 37 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros estipula que los bancos y sociedades financieras no podrán efectuar operaciones que impliquen financiamiento directo e indirecto de cualquier naturaleza y que excedan el 15 por ciento de su patrimonio computable.
Según Borja, el CHN se excedió en el límite legal del financiamiento que dio al Banoro.
El informe da cuenta que en tres inversiones se colocaron más de Q292 millones para capitalizar al banco en problemas.
Según Borja, en virtud de la infracción cometida por el CHN, se le dio un plazo de diez días para corregir anomalías y se aplicaron multas.
Sin embargo, al 4 de marzo, las inversiones que excedían el 15 por ciento se mantenían vigentes, por lo que emitió otra resolución en la que otorgaba dos días para que su representante expusiera las razones para el desacato.
Al día siguiente, el representante del CHN dijo a la Junta Monetaria que “debido a que el CHN es una entidad autónoma y descentralizada del Estado, tiene una naturaleza diferente dentro del sistema bancario y financiero nacional”. Respecto de las multas impuestas al Banoro, el informe relata que el banco solicitó al presidente de la República, Alfonso Portillo, la exoneración de las mismas.
A la fecha, el Banoro fue absorbido por el CHN y se desconoce si las anomalías fueron resueltas. Tampoco se sabe el destino que sufrió el fideicomiso de Q200 millones que fuera creado con fondos del CHN.
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