Accionistas del Banco de Comercio se concedieron préstamos por Q115 millones

Una sofisticada trama de saqueo financiero rodea la suspensión de operaciones del Banco de Comercio.

Willy Zapata, superintendente de Bancos, explicó ayer que la situación de liquidez del Banco de Comercio era positiva hasta que sus directivos pasaron de conceder un promedio de préstamos de Q40 millones mensuales a Q160 millones durante el mes de noviembre de 2006 y otros Q80 millones en diciembre pasado, un crecimiento significativo de su cartera de créditos que consumió las disponibilidades de la entidad y comenzó a desencajarse (no cumplió con los montos mínimos de depósitos requeridos en el Banco de Guatemala).

Esta situación obligó a las autoridades del Banco de Comercio a solicitar la suspensión de operaciones a la Junta Monetaria (JM), el jueves por la noche. El argumento que Jorge Ibarra-Rivera, presidente del banco, y Carlos Abularach Zablah, gerente general, presentaron a la JM, fue que la suspensión de operaciones del Banco del Café, los rumores en contra de diversas entidades bancarias, así como la falta de billetes en la economía, provocaron que sus depositantes les retiraran Q60 millones, lo cual condujo a la entidad a caer en una situación de iliquidez y su capital se tornara negativo.

Préstamos vinculados

Sin embargo, una investigación de la Superintendencia de Bancos (SB) reveló que durante los últimos tres meses, los accionistas del Banco de Comercio otorgaron préstamos por Q115 millones sin garantías reales de pago a por lo menos 15 empresas, de los que alrededor de Q96 millones fueron transferidos a Organizadora del Comercio, S. A., de la cual Carlos Abularach Zablah fue administrador y representante legal entre el 15 de abril de 2002 al 20 de enero de 2003, según consta en el Registro Mercantil.

La empresa Organizadora del Comercio, S. A. estaría vinculada a los principales accionistas del Banco de Comercio, Jorge Ibarra-Rivera Iglesias, y Enrique Lowenthal, socio de la Compañía Importadora de Automóviles (CIDEA) e hijo del diputado por el Partido Solidaridad Nacional, Julio Lowenthal Foncea.

Estos manejos financieros provocaron que la entidad bancaria se quedara sin liquidez (dinero), y desde el mes de diciembre de 2006 y el transcurso de enero de 2007 estuviera desencajada.
Un ex ejecutivo del banco comentó que el Consejo de Administración fue advertido que de continuar con los préstamos a empresas vinculadas, el banco caería en problemas de liquidez, sin embargo, hicieron caso omiso a sus recomendaciones.

Una de las soluciones que se les planteó a los accionistas fue poner a la venta el banco. “Aunque se ofreció la entidad a otros bancos nacionales, los directivos no quisieron que entraran a examinar su contabilidad, el Banco de Comercio necesitaba una capitalización de al menos Q100 millones”, señaló el ex ejecutivo.

Otro problema que afectó al Banco de Comercio fue que otorgó préstamos por más de Q30 millones al ex accionista Félix Gutiérrez, presidente de la casa de cambio Forex, sin embargo, no pudo honrar sus obligaciones y les entregó sus acciones.

Gutiérrez se suicidó el 7 de noviembre de 2006, luego se descubrió que había estafado a tres bancos privados mediante la venta de giros sin fondos, así como a 60 inversionistas que confiaron sus recursos a la off shore Equitty Financial Enterprises, que captaba fondos en el país sin contar con el permiso de la JM.

Los préstamos desviados a la Organizadora del Comercio, S. A. eran del conocimiento de los investigadores de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), unidad de la SB encargada de investigar operaciones sospechosas de lavado de activos, desde el 17 de noviembre pasado.

Pese a los hallazgos de la Superintendencia de Bancos, Willy Zapata afirmó ayer que la Junta de Exclusión de Activos y Pasivos del Banco de Comercio deberá realizar aún una auditoría forense, así como las investigaciones respectivas para poder presentar denuncias ante el Ministerio Público (MP) en contra de los responsables de la quiebra de dicha entidad, que le costaría a los guatemaltecos US$50 millones del Fondo de Protección del Ahorro (Fopa).

Jorge Luis Donado, jefe de la Unidad contra el Crimen Organizado, del Ministerio Público (MP), dijo que han requerido información sobre la existencia de algún delito a la SB.

Aunque se intentó entrevistar a Jorge Ibarra-Rivera, ahora ex presidente del Banco de Comercio, no fue posible localizarlo. Tampoco fue posible localizar a Enrique Lowenthal.


testimonios

Roberto Lemus,
inversionista afectado
“Estoy dispuesto a suicidarme si no me devuelven mi pisto”, expresó ayer Roberto Lemus, y mostró la pistola que portaba en la cintura, abrumado porque los ahorros de toda su vida los invirtió en el Banco de Comercio. “Yo vivo de los intereses que me cancelaba mensualmente, ahora no sé que voy a hacer”. Comentó que trasladó sus recursos al Banco de Comercio porque confió en los reportes de la Superintendencia de Bancos, que señalaban que era la entidad que mejores indicadores de liquidez tenía al 30 de marzo de 2006 (42 por ciento versus 29.5 por ciento del sistema).

Dora Lima,
empresaria
“Tengo un restaurante desde el año pasado y hoy está cerrado porque no voy a poder sacar el dinero para hacer compras, ni pagar mis cuentas”, lamentó Lima, mientras esperaba alguna respuesta afuera del edificio central del Banco de Comercio en la zona 9. “Ahora es mejor tener el dinero bajo el colchón porque yo ya no tengo confianza en los bancos guatemaltecos ni en la Junta Monetaria”, reclamó la afectada.

Roberto Vallecillos,
abogado
“Siento que un tsunami pasó sobre mí”, expresó Roberto Vallecillos, quien tenía su cuenta monetaria en el Banco de Comercio desde hace diez años. “Ahora no tengo solvencia para cubrir mis gastos, lo inmediato que pasa por mi mente es vender un terreno para pagar los colegios y medicamentos de mi madre de 90 años que está enferma”.