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Guatemala, lunes 05 de febrero de 2007

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Investigación: Bantrab

Irregularidades en el manejo de fondos del Bantrab

Obdulio Chinchilla Vega, ex diputado y ahora candidato por el partido DIA, se ha beneficiado con recursos del Bantrab. Sus familiares y amigos que laboran en el banco también han obtenido ganancias.

Equipo de Investigación

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El Banco de los Trabajadores (Bantrab) fue fundado en 1965 con el objeto de dar acceso al crédito a personas de escasos recursos. Actualmente la Superintendencia de Bancos (SB), dirigida por Willy Zapata, lo coloca en la 14a. posición del sistema bancario nacional y ocupa el primer lugar en rentabilidad y quinto en ganancias.

Sin embargo, un informe de auditoría interna revela que al amparo de la junta directiva de la entidad bancaria se realizan operaciones poco transparentes. De estas actividades tiene conocimiento la Superintendencia de Bancos, sin embargo, a la fecha, las denuncias no han sido atendidas, relata el documento.

Algunas de las operaciones cuestionables y que figuran en el informe, dan cuenta de que familiares y amigos de personeros del banco se han otorgado créditos sin las garantías de pago debidas, convirtiéndolas en operaciones de alto riesgo para la entidad bancaria.

Algunos de los beneficiados son sobrinos y amigos del ex diputado Obdulio Chinchilla Vega, quien al momento tenía créditos por Q24.2 millones. A este y cuatro parientes les dieron un total de Q24.6 millones en préstamos, en los que los requisitos del banco no fueron cumplidos o los solicitantes no calificaban para estos, relata la auditoría.

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De acuerdo con empleados del banco, quienes piden el anonimato por temor a represalias, la estrategia del ex diputado es clara: “Quiere tomar el control del banco”.

Esto, aseguran, se evidencia en que estos créditos habrían sido utilizados por Chinchilla Vega, para comprar acciones del banco. Y con eso lograr el control de la directiva.

El imperio de “Lulo” en Bantrab

El documento presentado ante la SB por Jorge Eduardo Avilés, actual director suplente del banco, pone de manifiesto las irregularidades en la contratación de empleados del banco, pese a tener demandas por no pagar sus deudas o haber sido acusados de estafa.

Se trata de Luis Alfredo Valdizón Vega (hermano de Obdulio) y su hijo Luis Alfredo Valdizón Arriaza, quienes ocuparon cargos en los departamentos de Comercialización y Auditoría Interna, respectivamente.

Lo preocupante del caso, señala la denuncia, es que una investigación sobre la figura de Valdizón Vega, previa a su contratación, determinó que este tenía un proceso por estafa mediante cheque, lo cual según el documento lo descalifica como candidato para trabajar en el Bantrab.

Por otro lado, agrega el documento, “el hecho de que su hijo, Luis Alfredo Valdizón, ya trabajara en el Bantrab presentaba otro inconveniente para la contratación. Debido a la política del banco de no contratar a familiares de primer grado”.

La investigación reveló que originalmente los apellidos de Valdizón Vega eran Chinchilla Vega, ya que este fue adoptado luego de cumplir la mayoría de edad, según la escritura 67 del notario Jesús Valdizón Fernández.

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Sin embargo, pese a que esta información fue presentada a la Junta Directiva del banco y que se puso de manifiesto el riesgo que contratar a Valdizón Vega presentaba para los intereses del banco, por ser hermano de Obdulio Chinchilla, quien hoy es el mayor deudor del Bantrab, los directores ordenaron que se contratara.

Adicionalmente, relata la denuncia, despierta suspicacias el hecho de que de julio a octubre de 2006, Valdizón Vega no cobrara el salario de Q5 mil al que tenía derecho por el cargo de asesor financiero. Además comenta sobre la permanencia de este en el banco, en horas hábiles e inhábiles, ya que no cobró por las horas de trabajo.

Para conocer la versión deWilly Zapata, intendente de bancos y de Obdulio Chinchilla, se intentó hablar con ambos pero no respondieron.

“El cacique de Esquipulas”

Edgar Obdulio Chinchilla Vega

Con su ojo postizo en la mano, como señal de que sobrevivió a dos atentados cuando era diputado en 1994, Chinchilla Vega es conocido como el Cacique de Esquipulas. Los intentos de asesinato, donde perdió un ojo y recibió una bala cerca del corazón, se atribuyeron al Estado Mayor de los presidentes de turno, a quienes Chinchilla habría chantajeado para realizar negocios en el sector energético.

Con una asamblea impugnada ante el Tribunal Supremo Electoral fue electo Secretario Departamental de Chiquimula por el Partido Social Demócrata Guatemalteco (PSD).

Este abogado de 54 años fue considerado en los años noventa como el más influyente y polémico de los políticos, al extremo de ser conocido como “el hombre fuerte” en el Congreso de la República durante tres legislaturas, impulsadas por los partidos Movimiento de Liberación Nacional (MLN) y el Partido Revolucionario (PR).

Fue de los congresistas depurables en 1994 y antejuiciado tres veces por comprar carros robados y valerse de su posición para hacer negocios con el Estado, además se le achacó que nunca acudió a las citaciones de los tribunales para esclarecer la muerte del estudiante del Instituto Normal para Varones, Abner Hernández, atacado a tiros por uno de sus guardaespaldas.

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Siendo diputado amasó una fortuna, y la fama de cacique en su tierra natal, Esquipulas, se la ganó porque patrocinaba ferias e impulsaba equipos de fútbol. Publicaciones de prensa de 1992 resaltaban que era dueño de dos grandes hoteles, una finca, varias casas y llegó a tener 90 fábricas de blocks y piso. En sus negocios trabajaban 4 mil personas y tenía a su nombre 182 camiones, 22 picops y 6 camionetas. Sus empresas fueron señaladas por realizar obras para el Estado, sin licitaciones.

Las irregularidades en el Bantrab

De acuerdo con el informe de auditoría interna del Bantrab, los directivos y personal de la administración han puesto en riesgo el capital del banco. De acuerdo con la auditoría de todas las operaciones, tuvieron y tienen amplio conocimiento los funcionarios y directores de la entidad, así como Willly Zapata, actual intendente de Bancos.

>Préstamos de alto riesgo a personas con cuestionable trayectoria crediticia. La lista de beneficiados la engrosan familiares y amigos de Obdulio Chinchilla, así como empresas que no cumplen con los requisitos para ser sujetos de crédito.

>Concesión de un préstamo por US$2.5 millones a Obdulio Chinchilla Vega, con garantía hipotecaria de siete propiedades en Chiquimula. De acuerdo con los auditores, el monto otorgado representa una operación de alto riesgo para el Bantrab.

>También fueron otorgadas tarjetas de crédito con disponibilidad de gasto que exceden los límites de las políticas de la entidad.

>Denuncias presentadas ante la Superintendencia de Bancos, sin que estas hayan sido atendidas por las autoridades correspondientes.

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37 comentarios:

  1. Erick Martínez: (2013-01-07 20:02:34 horas)
    Bueno con lo que se público acerca de la entidad bancaria ¿Cuál sería la garantía para creer? Si, los representantes del poder político son parte de este tipo de cosas mmmm Bancafe desapareció no se porque ojalá no desaparezca otro banco mas por la mala administración orientada.
  2. Otto Hernandez: (2007-05-11 08:46:33 horas)
    LA ASOCIACION POR EL BIENESTAR CIUDADANO A.B.C. DESDE EL AÑO 2000 PUSO EL DEDO EN LA LLAGA, CUANDO SE DENUNCIO EL ROBO DE ACCIONES Y LOS MALOS MANEJOS EN EL BANTRAB. POR EJEMPLO ACCIONISTAS A QUIENES SE LES NEGABAN SUS TITULOS ACCIONARIOS Y LA NEGATIVA DEL BANCO EN OTORGAR DIVIDENDOS. LUEGO LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DENUNCIO EL ROBO DE ACCIONES POR PARTE DE LACS Y SUS TESTAFERROS. LA CONTRALORIA GENERAL DE CUENTAS TIENE POR OBLIGACION HACER UNA AUDITORIA POR AÑO PERO LO EXTRAÑO ES QUE NUNCA LO HACE ¿POR QUE'? Y EN EL GOBIERNO DE ARZU SE PERMITIO QUE UNA PERSONA PUDIERA COMPRAR 2000 ACCIONES, LO RARO ERA QUE QUIEN QUERRIA PONER q20,000 EN TITULOS QUE NO LE REPORTABAN GANANCIAS, LA UNICA RAZON TOMAR EL CONTROL DEL BANCO POR FAVOR SIGAN LA HUELLA DE ESTE ROBO POR DECRETO.
  3. Rodrigo Morales: (2007-05-09 09:24:28 horas)
    Nuevamente los "heroes" Willy Zapata y de Bonilla brillan por su ausencia... En el caso de Bancafe desde octubre esperamos los fondos de pensión, que el señor Zapata con toda propiedad afirmó serían entregados de inmediato.
  4. Jorge Reyes: (2007-05-05 12:41:52 horas)
    Es un irresponsabilidad que este articulo aún este vigente y no exista un vinculo con la respuesta del Gerente General del dia siguiente en donde se aclara todo este caso. Ya que mucha gente aun se deja llevar por la psicosis que provocaron algunos sinverguenzas y ladrones (Banco de Comercio) o Impulsivos e Incompetentes (Banco del Café).
  5. Mario Batz: (2007-04-26 12:00:34 horas)
    ... yo les pediria que se pusieran la mano en la conciencia en trabajar en esta area o poner ascensores para este tipo de gente ya que cuando llegan a su destino ya van bien molidos de tando subir ese graderio hablase de personas que oscilar entre 40 años en adelante
  6. MYNOR PEREZ: (2007-04-26 11:48:51 horas)
    quiero pedirles que monitoreen las tarifas del transporte urbano , ya que en lo personal me movilizo en la calzada san juan , en donde los choferes cobrar Q. 2.00 APARTIR DE 18:30 ESTOS SELORES ES UN ROBO , PONGAN A TRABAJAR AL PERSONAL DE EMETRA QUE VEAN ESTA SITUACION.
    GRACIAS AL PERIODICO POR ESTE ESPACIO
  7. oscar tarano: (2007-04-20 14:44:08 horas)
    Creo que este tema debe ser relanzado por EL PERIODICO, es increible que Willie Zapata y De Bonilla esten de nuevo apadrinando esto. PUbliquenlo de nuevo en un pagina que todos lo podamos volver a ver, es una verguenza que estos dos incapaces rateros sigan asi como que nada Omar tarano
  8. Esteban Alvarado: (2007-04-20 14:42:17 horas)
    HOLA !!!!! Willi Zapata que tal esta ?? no quiere entrar a investigar esto, por lo menos como una minima muestra de arrepentimiento por el saqueo en el que participo junto con los accionistas de BANCAFE Y BANCO DE COMERCIO ??? Seria bueno que por esta vez haga su chance y deje de hacerse el loco ... o algo peor o PARTICIPA tambien en este negociazo del BANTRAB ??? SUs accciones nos diran que sucede con Ud. y su equipazo de incompetentes y corruptos, que de paso estan auspiciados por la Licda. mandadera de los oligargacas.
  9. miguel solares: (2007-04-20 00:36:11 horas)
    EL COLMO DE LA IMPUNIDAD SIGUEN LOS PROBLEMAS, LADRONES DE CUELLO BLANCO EN EL SISTEMA BANCARIO. LA VIEJA DE LA PRESIDENTA DEL BANCO GUATEMALA AL IGUAL QUE EL WILLY ZAPATA, LOS DEBERÍAN JUZGAR POR RESPONSABILIDAD PENAL, ADMINISTRATIVA Y CIVIL. SE SUPONE QUE VIGILAN Y CONTROLAN EL SISTEMA BANCARIO PERO LO QUE HACEN ES QUE APAÑAN LADRONES. SERÁ QUE NO TIENEN INTERSES ULTERIORES???
  10. Alejandro Bermudez: (2007-04-08 22:00:37 horas)
    Es poco creíble que con esta noticia no haya hecho absolutamente nada la Superintendencia de Bancos, y con tanto anuncio que le pagan tampoco dijo nada mas EL PERIODICO. En ese Banco de los Trabajadores existe demasiada corrupción en beneficio de sus Directivos, con sustracciones millonarias. El Banco quebrará y perderán sus depositantes con valores mayores de Q.20,000.00. Que pasa con la investigación de EL PERIODICO? Que pasa con las Autoridades Monetarias?. La excesiva publicidad demuestra la grabe situación en que se eucuentra el Banco. HAGAN ALGO O HABRAN SORPRESAS.
  11. ALVARO MORAN: (2007-03-21 17:08:07 horas)

    ¿Ahora porque no actua la Junta Monetaria, y que pasa con "flamante" superintendencia de Bancos?, pareciera que estas instituciones estan para proteger pero a los mafiosos, como este señor Chinchilla, que luego de apropiarse de los ahorros los dejan salir del pais,.
  12. Edgar De Leon: (2007-03-21 09:19:45 horas)
    Lo que deben de hacer, es una investigacion de toda la informacion que tiene la superintendencia de bancos con respecto a las anomalias en el sistema, empezando por el GYT Continental./
  13. Danilo Oliva: (2007-03-09 15:25:11 horas)
    Realmente me apena el asunto del BANTRAB, actualmente están haciendo promoción de colocar dinero a plazo fijo con tazas muy buenas y además regalan electrodomésticos. Pienso que la Superintendencia de Bancos debería de aclarar esto, de lo contrario, habrán otros miles de personas que perderán los ahorros de su vida. Por favor hagan algo.
  14. JUAN MANUEL CASTRO: (2007-03-08 17:59:33 horas)
    hola a todos, conosco a chinchia vega desde nino es un politico, unico, inteligente, y de los pocos que a regalado, algo, de lo que se a robado, corria tras una pelota plastica, o una fiestecita, pero no solo lo hacia en tiempo, de politica, ladron, y lo que sea, pero ayudo a muchos, construyo, parte del estadio, de esquipulas, no es defensa, lo ideal fuera que no robaran, pero este por lo menos le dio, algo, de eso, a su gente.
  15. hortencia arminda diaz vega: (2007-03-02 14:21:29 horas)
    wow me duele mucho que aya mucha jente que mal interprete las cosas que jusge mal a nuestra familia nuestra familia tiene una larga trayectoria en esquipulas la capital como mi finado tio david vega que fue diputado en los 70 la familia vega tiene 100 anos de istoria somos jente luchadora de paz servisiales yo estoy en el extranjero al igual que mi tio marcial trabajamos como qualquier emigrante que viene a luchar por sus ideales y que jente sin escrupulos sin conoser a fondo nuestra familia critique de esa manera pero dios es un dios justo y el ara su justicia como sea adios no se le pasa nada mi tio meme quien fue jefe del banvi ase tiempos salio con su cara en alto y todo se aclarara pronto y gracias por el espacio para este comentario
  16. Eliceo Carrillo: (2007-02-20 21:04:42 horas)
    No quisiera creer que La Superintendencia de Bancos, sea ya una entidad prostituida, pero por toda la devacle que esta sucediendo en el rubro financiero de Guatemala, me permite ponerlo en tela de duda, ya que se me hace muy infantil pensar que no sean detectados los problemas financieros de los Bancos. El hecho que una entidad Bancaria le otorge prestamos a una persona individual o juridica no es ningun delito, pues para eso fue creada, el problema radica cuando se otorgan creditos anómalos (o sea que no se rigen por las normas y reglas estipuladas para estos). Y en el caso especial de Bantrab hay mucha tela que cortar, mas sumado el nombre del Sr. Obdulio Chinchilla, permite mencionar el provervio que reza que rio que suena es por que piedras lleva. El problema Bancario actual en Guatemala, esta apostando con la confianza del cliente, que es realmente al que se debe, pero talvez se perdio la vision de servicio y se ha cambiado por la de estafa. En lo que respeta, a la candidatura del Sr. Obdulio Chinchilla, realmente me permite decir que el tema de la política APESTA, pues quien no recuerda que tipo de persona es el Sr. Chinchilla, lo cual demuestra que los politicos son oportunista, ladrones, saqueadores, mentirosos, asesinos y que anteponen sus ambiciones de poder, ante la miseria de un pueblo que lucha para sobrevivir, pues esta demostrado que Guatemala no sale de pobreza, si no avanza hacia ella, y parece que los políticos estan de acuerdo para repartirse el pastel.
  17. jose ocana: (2007-02-11 18:03:14 horas)
    En Guatemala la realidad es que cuando se trata de politica, apesta a corrupcion, pero desgraciadamente el pueblo no hace nada por arreglarlo, tal parece que les gusta ser martires, esta demostrado a la saciedad que el congreso es un nido de ratas Sin querer insultar al roedor), y el pueblo lo sabe,como saben que ellos no haran nada por cambiar y ahora hasta los sindicalistas, ejemplo Nery Barrios, y los que imparten justicia no se quedan atras, solo que resucitaran los lideres de los 70s habria un cambio hoy todos tienen miedo.
  18. Carlos Morataya: (2007-02-11 10:24:41 horas)
    Por la situación que se esta dando de los bancos, considero oportuno que se investigue a fondo a todos los bancos del sistema de Guatemala y depurar aquellos que que no cumplan con la ley y regulaciones de la superintendencia de bancos y publicarlo para crear confianza en la población.
  19. adolfo Lacs: (2007-02-09 10:03:55 horas)
    La ley de bancos establece que un banco solo le puede dar en credito hasta el 15% a una persona o empresa. es decir el banco de los trabajadores pude prestar hasta 50 millones a una sola empresa o persona, sin estar en contra de la ley. siempre y cuando la persona tenga capacidad de pago y garantias adecuadas. NO HAY QUE SER IGNORANTE. lean la ley. el problema de Chinchilla Vega es que cae mal. esta focalizado, señalado. Entonces hay que resolver el asunto definitivamente asi. NO venderle medicinas, ni ropa, ni luz, ni telefono, ni agua, ni comida, ni carros, ni gasolina, no permitirle ser empresario hotelero, constructor, politico y castigar a todos los que le vendan algo o le compren algo. ASUNTO RESUELTO.
  20. juan armas: (2007-02-08 15:21:29 horas)
    El banco esta bien y tiene mas de 12 años de estar mejorando.Darle credito a chinchilla vega no es ilegal. Lo incorrecto es la forma como lo presente el periodico. En cualquier credito lo importante es: la garantia y la capacidad de pago. y el mismo periodico establece que es hipotecario todos los que no han recogido sus acciones son irresponsables porque las estan entregando a cada socio desde hace 10 años y ya distribuyen utilidades desde el 2000. ¿ que les pasa que no saben o no quieren saber ?
  21. Pedro Nájera: (2007-02-08 08:08:06 horas)
    No podemos acusar o difamar a nadie sin pruebas. Lo de el sentido social se refiere a la facilidad de obtener el crédito casi inmediato, lo referente la tasa es por pura competencia interbancaria, por lo que es muy díficil cobrarla más baja. Continuo pensando que la administración es muy buena, hace 8 años era un Banco que estaba a punto de quiebra, pero ahora...?, Juzguen ustedes. Por favor
  22. Santiago Coronado Corado: (2007-02-07 18:11:09 horas)
    Faltaba mas. Estos ladrones y usureros del bantrab que cobran un ojo de la cara para dar un prestamo, a estos mafiosos casi les ragalan el pisto. Y eso que es un banco "con sentido social". Si pues...
  23. Carlos Morales: (2007-02-07 08:54:11 horas)
    Tambien el famosos DON MARIO jefe de sistemas informaticos del Bantrab, anda en custiones sospechosas...si no creen pues averiguenlo
  24. karina: (2007-02-06 16:11:28 horas)
    El bantrab, se capitaliso con acciones de los trabajadores, los poderosos como es costumbre los privatizó,y se roban con el apoyo del gobierno. es conveniente investigar a muchos narco politicos de Jutiapa, Jalapa y Chiquimula.
  25. Carlos Martinez: (2007-02-06 14:16:01 horas)
    Me parece poco responsable las acciones que toman algunos banqueros en el pais, si nuestro dinero esta en tan alto riesgo con bancos nacionales de una vez que entre la banca extranejera que trae tasas de interes mas favorables y creo que nuestro patrimonio mucho o poco estara mas seguro. A la superintendencia por favor haga su trabajo nada mas.
  26. Mariana López: (2007-02-06 10:57:59 horas)
    Solo en Guatemala pueden pasar estas cosas, mientras unos morimos de hambre otros se aprovechan de lo lindo, estas son cosas que lloran sangre, hasta cuando vamos a despertar de este letargo? y las autoridades, bien gracias, felicitaciones chinchita digo Chinchilla Vega
  27. Nancy Pérez: (2007-02-06 09:30:06 horas)
    cabrá la intervención del banco por las anomalias que se encuentra.
  28. Claudia Lily Cruz: (2007-02-05 17:40:37 horas)
  29. Byron Nuñez: (2007-02-05 15:59:44 horas)
    Pienso que el Banco tiene derecho de hacer sus inversiones y prestamos donde quiera, aunque sea una cantidad alta, por algo les ha funcionado la administración del Lic. Villeda y Lic. Estrada colocando al BANCO como uno de los más rentables de Guatemala.
  30. Oscar Gustavo Ancheita Escobar: (2007-02-05 15:27:28 horas)
    A la superintendencia de bancos, a la junta monetaria y a todas las autoridades encargadas del sistema bancario ya les sugeri anteriormente que hagan una exhaustiva investigación de todos los bancos. No esperen que El Periódico haga el trabajo por ustedes. Esta es una muestra mas de las anomalías que se están dando y que esperamos que la prensa en general nos ayude a desenmascarar a los malos banqueros.
  31. Antonio de leon najera: (2007-02-05 14:44:43 horas)
    al fin alguien se atrevio a denunciar la VERDAD. LA VERDAD SIEMPRE SE SABE, Y TODO EN ESTA VIDA SE PAGA.
  32. anibal monterroso: (2007-02-05 14:08:35 horas)
    En lugar de estar regalando el pisto a mafiosos, deberían repartir dividendos a los accionistas que es media Guatemala. Ahora que diga el superintendente de bancos y el presidente de la junta directiva del banco (QUE DICE SER HERMANO CRISTIANO EVANGELICO), que no sabían nada y que los sorprendieron. Estos deben responder ante la ley como fiscalizador de las operaciones de los bancos y el otro por dirigir el mismo.
  33. Eduardo Estrada: (2007-02-05 13:27:07 horas)
    Lamento mucho que esto pase en nuestro país...cualquiera que sea la situación, verdad o falsedad, es necesario que se aclare a la mayor brevedad. No por intereses particulares, ya que tengo el dinero de mi Empresa en este Banco, sino por el bien de toda Guatemala. (Aprovecho, por favor ya depositen dinero en los cajeros, es increible que tengamos nuestro dinero, pero a la vez, no podemos hacer uso de el)
  34. Jose E. De la Cruz: (2007-02-05 12:06:55 horas)
    ¡Vaya! Por lo menos ahora sé adonde fueron a parar los descuentos que me hicieron para unas supuestas "acciones" que nunca recibí. Estos son la clase de "inversionistas" que seguramente harán que el país progrese, aunque el dinero no fué todo para ellos, pues supongo que tuvieron que "aceitar" la maquinaria de la burocracia para que les aprobaran los préstamos. "¿De donde saldrá el martillo verdugo de esta cadena? ¡Que salga del corazón de los hombres jornaleros!" Atahualpa Yupanqui.
  35. José Navas: (2007-02-05 09:33:24 horas)
    Ahora la quieren emprender contra el BT y Lulo, sus enemigos, cierto que le tienen miedo. Este es un hombre con agallas y trabajador, con inteligencia; no como otros que han hecho sus millones por robos, corrupción y asesinatos, con la ley del mas fuerte.
  36. Alfredo Aragón: (2007-02-05 08:59:08 horas)
    Ya no queda nada qué ver en Guatemala. Ser gangster en este país paga.
  37. Sarvelio Navarro: (2007-02-05 07:49:49 horas)
    Creo que este trabajo de investigacion debe ser tomado en cuenta por el Congreso ahora que estan cuestionando al superintendente y enfrentarlo para ver que otros bancos han puesto denuncias y no se han atendido.
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