Financiera que estafó al CHN es declarada en quiebra
Por violar la Ley de Bancos, la Junta Monetaria detiene operaciones de Finalta, financiera que a inicios de 2000 estuvo ligada a José Armando Llort, que perteneció a su mejor amigo, Rodrigo Lainfiesta Rímola y que intentó ser el Banco del Milenio, ligado al ex presidente Alfonso Portillo. En junio de 2001 Llort, le otorgó un préstamo de Q26 millones con dinero del estatal CHN.
Pese a la insolvencia de los pagos, los directivos de Finalta tenían asignadas tarjetas de créditos y las deudas ascienden a Q408 mil 108.
Ex militares y Llort
“El dinero llegaba del CHN por las noches y luego era depositado a cuentas de Llort. Quienes se encargaban de escoltar los billetes (…) fueron Salán Sánchez y Rojas Méndez”, testimonio ante el MP del ex subgerente del CHN Salomón Medina.
En su declaración indicó que el jefe de seguridad de Portillo, Jacobo Salán Sánchez, junto Napoleón Rojas, ex asesor personal del ex mandatario, dijo que entre el 4 y el 6 de marzo de 2001, ambos ex militares a partir de las 00:00 horas, entregaron Q37 millones a los guardias del CHN, por órdenes de Portillo.
CHN: “Vamos a rematar algunos bienes embargados”
El gerente del CHN, Gustavo Díaz León, indicó que se rematarán algunos bienes embargados a la financiera para recuperar los fondos. Se trata de propiedades ubicadas en la 6a. avenida 11-77, zona 10 del edificio Punto 10.
Los inmuebles son: un penthouse, dos parqueos y dos bodegas.
A pesar de que se le enviaron correos a Díaz León para que diera el valor de las propiedad, no quiso proporcionarlo.
Sin embargo indicó que el dinero fue colocado en la financiera por el Banco de Ejército “este es un caso que fue demandado por ese banco por una operación fallida (…) que fue trasladada a cobro judicial, por lo que podría responder en cuanto a los responsables de aquel banco”, indicó el funcionario.
Además destacó que el CHN fue afectado en determinado momento, pero que en la actualidad la operación ya no es negativa para esa entidad.
El fin para la Corporación Financiera Américana (Confía), que a inicios de 2000 estuvo ligada al ex presidente del Crédito Hipotecario Nacional (CHN), José Armando Llort Quiteño y que hasta mayo de 2001 fue propiedad de su mejor amigo, Rodrigo Lainfiesta Rímola, llegó a su fin y con ella también una nueva pérdida de Q4.3 millones para el banco estatal.
La entidad ligada al prófugo Llort Quiteño cambió de nombre en dos ocasiones, primero a Financiera de Negocios Corporativos (Finc) y luego a Financiera las Tres Américas (Finalta) y fue declarada en quiebra por la Junta Monetaria (JM). El caso se ventila en el Juzgado Segundo de Instancia Civil con el número 683-09 y su actual representante legal es Luis Fernando Quezada Urruela.
Confía, inscrita bajo el registro 32832 folio 462 y libro 118 de fecha 27 de agosto de 1996, tuvo una historia ligada a desfalcos e irregularidades financieras.
Llort Quiteño fue nombrado presidente del CHN en 2000 por el ex presidente Alfonso Portillo. Durante el año que permaneció al frente del banco ocurrieron decenas de anomalías, entre ellas, Q120 millones desfalcados al Ministerio de la Defensa, de los cuales Q34 millones pararon en las cuentas del Llort, según investigaciones del Ministerio Público (MP).
Una publicación de elPeriódico del 21 de junio de 2001, reveló que Llort otorgó con fondos del CHN Q27 millones a Confía, en calidad de préstamo. Del pago que hizo la financiera para amortizar capital e intereses, Llort desvió Q9.6 millones para Agrícola el Zambo de la que era gerente general.
El 18 de julio de 2001, el MP solicitó la captura de Llort tras descubrirse sus actuaciones anómalas.
Cinco meses atrás, el 12 de marzo de 2001, La Superintendencia de Bancos (Sib) recibió una solicitud de Confía para transformarse en el Banco del Milenio, para lo que Llort utilizaría sobregiros aprobados, entre ellos Q37 millones del CHN.
El Banco del Milenio iba ser controlado por Portillo, su ex secretario privado Julio Girón y Llort.
Otra nota de elPeriódico del 21 de abril de 2004 detalla que el testimonio de tres testigos fue clave para que el Ministerio Público (MP) conociera de esos detalles. Rodrigo Lainfiesta Rímola (presidente y representante legal de Confía en ese entonces) relató al MP que detrás de la estafa al CHN se encontraba Portillo. El caso lo investiga actualmente la Comisión Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (CICIG).
Desde enero de 2004, Llort pidió protección a las autoridades de EE.UU. a cambio de delatar al narcotraficante Byron Berganza, con quien realizaba transacciones.
Cese de operaciones
Documentos a los cuales tuvo acceso elPeriódico resaltan que de acuerdo a la resolución de la Junta Monetaria JM-70-2009, del 8 de julio, la Sib, a cargo de Edgar Barquín, solicitó a la JM que suspendieran las operaciones de Finalta por incumplimiento al plan de regularización. El pasado 15 de julio por medio de la resolución JM-73-2009, la Sib pidió revocar la autorización para operar de Finalta .
Las acciones continuaron y el 15 de julio de 2009, en la resolución JM-74-2009, se instruye a la Sib para que solicite a un Juzgado de la Primera Instancia del ramo Civil la declaratoria de quiebra .
La JM decidió detener las operaciones de la financiera basándose en el artículo 75 de la Ley de Bancos, que establece: “La Junta Monetaria deberá suspender de inmediato las operaciones de un banco o una sociedad financiera: cuando haya suspendido el pago de sus obligaciones y cuando la deficiencia patrimonial sea superior al 50 por ciento del patrimonio requerido conforme la ley”.
Es precisamente lo que ocurrió con la financiera. Finalta, de acuerdo a sus archivos financieros, reportaba pérdidas por Q23.1 millones, además, no presentó el plan de regularización (forma de solventar el problema) como lo establece la Ley de Bancos en el Artículo 70. Además adeuda en concepto de multas por otras irregularidades Q2.1 millones a la Sib.
Las deudas de Finalta
Durante varios años la financiera tuvo problemas de liquidez de acuerdo a las autoridades de la JM, “la decisión de suspenderles operaciones llegó un poco tarde, es algo que se tuvo que haber hecho meses atrás”, resalta una fuente de la JM.
Otra vez el CHN resulta afectado por inversiones realizadas en otras entidades. La pérdida esta vez es de Q4.3 millones, a ello deben sumarse los intereses que el banco no recibió por un monto de Q287 mil 455.
Ese dinero fue depositado al Banco del Ejército que posteriormente fue absorbido por el CHN entre octubre de 2002 y marzo de 2003, es decir, hace más de seis años.
elPeriódico tuvo acceso al juicio 683-09 que conoce la juez María Cristina Fernández. De acuerdo al expediente, uno de los acreedores de la financiera es el CHN por los montos descritos anteriormente. El viernes 4 de septiembre se realizó una audiencia con otros de los acreedores para establecer si logran recuperar su dinero.
En 2004, el banco estatal trató de recuperar los fondos, incluso, las cuentas de la financiera fueron embargadas por un monto de Q2 millones.
Otros afectados
Pero los socios de la financiera no sólo deberán responder con los fondos del CHN, también tendrán que hacerlo con la Superintendencia de Administración Tributaria (SAT), el Instituto Guatemalteco de Seguridad Social (IGSS) y los ex trabajadores de la financiera.
En concepto del Impuesto Sobre la Renta, adeudan a la SAT Q669 mil 993 desde 2002 hasta 2008. En tanto que al IGSS un monto de Q152 mil 286.
La cifra más alta es la que tiene que pagar en prestaciones laborales de ex trabajadores ya que el monto es de Q9.1 millones.
Sib: “Ya no realizaba operaciones financieras”
“Es importante aclarar que la Financiera las Tres Américas, S.A., desde hace varios años ya no realizaba operaciones de intermediación financiera en el mercado financiero internacional, por lo que no hubo inversionistas afectados”, señaló la vocera de la Superintendecia de Bancos y presentadora de “TeleDiario”, Corina Ardón.
La entrevistada indicó que la Junta Monetaria presentó el 16 de julio pasado a los tribunales la solicitud de declaratoria de quiebra, y que serán los tribunales los que determinen esa situación.
Los depósitos de Llort a Confía
Una publicación de elPeriódico del 21 de junio de 2001, reveló que José Armando Llort otorgó Q27 millones a la Corporación Financiera Americana (Confía), propiedad de su mejor amigo Rodrigo Lainfiesta Rímola y su asesor financiero Ángel Augusto Pantaleón. De este monto, Llort desvió Q9.6 millones a través de un depósito a la cuenta de su empresa, Agrícola el Zambo.
A esta irregularidad se suman los Q55 millones que otorgó en sobregiros a sus amigos y empresas, y un préstamo personal de Q12 millones que Llort avaló con fondos del banco estatal.
“Agrícola el Zambo, Jallcafé, Contrataciones Comerciales y Agroindustriales, Desarrollo de Proyectos Empresariales, Granos y Especies, Acertiva y Ready: empresas ligadas a Llort tenían préstamos en Confía por Q14.3 millones”.
La nota de investigación de aquella época también especifica cómo Confía cambió de manos por tercera ocasión desde su creación en 1996.
Según Lainfiesta, en septiembre de 2000 adquiere la compañía. Documentos legales revelan que se elige como consejo de administración a Mauro Arturo Rodríguez Blandón y Ángel Augusto Pantaleón, entre otros.
Todos beneficiados con sobregiros cuando Llort era presidente del banco. En el caso de Rodríguez, presentaba sus servicios de notario a Llort y Pantaleón fungía como su asesor y amigo de confianza en el Crédito Hipotecario.
En septiembre de ese año, y bajo la presidencia de Llort, el CHN se convirtió en el mayor inversionista de Confía, Q27 millones del banco fueron depositados en la empresa. Aunque Lainfiesta y Quezada niegan que Llort figurara como socio de Confía, personeros del CHN y la financiera aseguran que este tenía una participación en la sociedad.
El 12 de marzo de 2001, la Superintendencia de Bancos recibió la solicitud de Confía que pretendía transformarse en el Banco del Milenio, y para llenar los requisitos financieros que establece la Ley de Bancos, habría sido beneficiada con sobregiros aprobados por Llort.
Sin embargo, los intentos de Llort y sus socios se frustraron luego de que el presidente Alfonso Portillo ordenó sus destitución del Crédito Hipotecario Nacional, por incurrir en anomalías financieras y corrupción.
En mayo de 2001, Quezada, Julio Flores y Rubén Mendoza adquirieron Confía.
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21 comentarios:
Juan J. Michel: (2010-10-03 01:37:48 horas)
Me alegra mucho saber el seguimiento que este medio de excelencia practica en temas tan delicados para las corporaciones mafiosas de este mundo. El mundo está manejado hoy por estas corporaciones, no por los gobiernos elegidos por el pueblo.
Felicitaciones.
Benjamin Subercaseux: (2010-01-31 15:09:41 horas)
Ustedes son una publicación modesta desde el punto de vista del numero de paginas, pero son excepcionales en su capacidad de investigación y denuncia,soy lector fundador y estoy agradecido por la forma de trabajar por esta tierra, en alguna forma hacen aportes para que abandonemos la anomia colectiva o la impotencia de saber que hacer o hacer algo.
Jose Luis Charal Rodríguez: (2010-01-26 16:34:07 horas)
Que bueno que se preocupan por temas como estos porque todos los Guatemaltecos necesitamos estar informados y así saber que pasa con todo nuestros impuestos que pagamas, tambien quiero agregar que de que le sirve al hombre tener toda la riqueza de este mundo si de todos modo por los afanes se van a quedar.
Que bueno que todo eso se terminara porque Jesucristo pronto vendra y los que estamos preparados seremos arrebatados, ASI QUE SI NO CONOCES A JESUCRISTO TE INVITO PARA QUE LE ENTREGUES TU CORAZON, Y ASÍ PODRAS GOZAR UNA ETERNIDAD CON EL.
Jose Snanek: (2009-11-28 19:43:42 horas)
Lo mas probables es que no publiquen este mensaje o que no lo vean, me da risa la mediocridad, como puede una financiera hacer quebrar un banco?? lo correcto es decir mejor: usar una financiera para quebrar un banco, asi es mas facil, dele sus reservas tecnicas señor banco a un financiera aunqe sea supervisada por la Sib, es tan diferente la supervision por Dios!!!!
j.rmendizabal: (2009-11-13 08:32:37 horas)
me parece muy buena la investigación y permite al guatemalteco neofito en estos temas enterarse de los negocios que se tramitan entre
las personas que ostentan el poder politequero de guatemala ahora ya destapada la olla de grillos que sera el siguiente paso de ministerio publico, la junta monetaria, la interpol y principalmente la corte suprema de justicia para actuar como entes de cumplimiento de las leyes nacionales e internacionales para poder hacer las acciones pertinentes, asi como este caso se debe continuar ccon otros actos notorios de corrupción como los 82 millones del congreso etc etc.bczbv
Miguel Silva: (2009-11-10 07:39:53 horas)
Da pena ver como si un equipo de investigacion de este matutino pudo descubir, la forma de como estan personas obtubieron recursos del estado para su enrequisimineto. La justicia ignore como actuar o no tengan la voluntad de ejercer la ley, estando tan facil. Y me imagino que todavia sige la sociedad Llort, Quezada y Lainfiesta. Este ultimo de tener una agencia de viajes sea ahora el mayor desarrollador en la zona de hospitales zona 10 Sixtinos 1 y 2 por medio de su empresa Conceptos Urbanos y hasta darse el lujo de intimidar a vecinos comentando que va a comprar ese monton de casas viejas para hacer bonitos edificios. Por mucho existo que tuviera su agencia de viajes no da para resultar con una fortuna, es ahi donde indirectamente los guatemaltecos honrados pagamos con mas impuestos estas fortunas.
Marvin Alvarez: (2009-11-09 12:58:41 horas)
El Estado de Derecho se entiende por aquel en el se apega al imperio de la ley, en el cual todos los sujetos de Derecho tanto individuos como personas jurídicas están sujetos al Ordenamiento Jurídico Interno, al parecer para Guatemala, esto solo ocurre con los guatemaltecos que no tienen una presencia política o económica en el país. Es muy frecuente con la crisis económica que se lleguen a ejecutar propiedades, a embargar cuentas bancarias y toda medida coercitiva para que la persona se responsabilice por sus responsabilidades económicas, cosa que no pasa con esas grandes corporaciones nacionales e internacionales como es el caso de FINALTA, que acaso no son sujetos de derecho, y por lo tanto tienen obligaciones de respetar nuestro normativo jurídico, que acaso la ley solo existe para favorecer a un grupo muy reducido y desfavorece a la mayoría. Es necesario ejercer presión como sociedad civil, como parte de aquello que no es público, sabiendo que nuestra soberanía es ejercida por cada uno de los guatemaltecos, tomemos una lucha, ya no de violencia, ya no de armas, ya no de sangre, sino de ejercer nuestro derecho a opinar y que nuestra voz se escuche.
Agustin Hernández: (2009-11-08 07:08:07 horas)
Esta gente debe estar en la carcel hasta que entreguen todo el dinero. A partir de ese momento, al devolver el dinero, que se inicie el juicio.
¡Vamos Guatemala! ¡Eliminemos a esta lacra que nos limita nuestra capacidad de avanzar!
Sandra Mendez: (2009-11-03 08:57:01 horas)
Una investigacion seria se deberia de realizar al Juez que ordeno esta descabellada resolucion. Ademas de ello a ver cuantas resoluciones ilicitas ha proferido. realmente da tristeza que sigamos con jueces corruptos.
Carlos Alejandro Rodas Minondo: (2009-10-27 17:33:35 horas)
Estas son los temas que lloran sangre. El nivel de impunidad que existe en Guatemala es increíble. Personas comunes y corrientes más bien come mierdas que de la noche a la mañana por compadrasgos llegan a tener un poder extremo y se vuelven intocables, haciéndo lo que les da la gana.....
Y entonces volvemos a lo mismo, dónde está la justicia, cómo podemos castigar a los ladrones y delincuentes si eso es lo que son los gobernantes de nuestros gobiernos. Esta gentuza debería de ser eliminada de la forma más brutal, peor que a un perro .... quien es más digno de piedad.
Estuardo Velasquez: (2009-10-09 09:49:38 horas)
Y con todas estas pruebas el Portillo sigue libre. Que Paisito en el que vivimos. Por eso estamos como estamos. Los de arriba siempre llevandose el pisto del pueblo.
Roberto G. Gonzalez: (2009-10-06 13:19:25 horas)
Esto llora sangre ; Todas las acciones que la justicia puedan o estan haciendo , solo se hablan pero no se miran . La cadena de mafiosos no es solo la conocida , sino que hay mas en esta cadena de robo, mentira , intrigas y encubrimiento . Desde el patriarca del FRG , hasta la dama que controla al actual presidente ( si se le puede llamar haci ) , son todos una banda de hipocritas , estafadores , come cuando hay , y lo peor vende patrias . Las acciones con las que maquillan la realidad de las cosas , son solo para retardar y darse tiempo , para hacer de las suyas . Desde Vinicio Cerezo hasta el actual presidente , han sido gobiernos para engorde de un grupo sin escrupulos y con hambre de dinero ajeno; No importando a quien se perjudica o a quien se borra del camino, para poder llegar a su cometido . La justicia para ellos es solo un articulo con el que se limpian el arco del triunfo o bien la que se aplica unicamente al pueblo al que manejan a su antojo , por ignorantes, y no digamos de los jueces , solo son un mero espejismo , o bien titeres que sirven solo para seguirles el juego y nada mas .
Edgar Morales Estrada: (2009-10-01 12:35:27 horas)
Sólo en las transversales de Likin, el corrupto de Lainfiesta tiene 10 casas que remodeló y alquila hasta a $4,000 cada una. Las toallas tienen marcadas RL de Rodrigo Lainfiesta y aparte su hotel El Caimán en Monterrico. No digamos sus mansiones en la capital y sus helicópteros. Todo esto a base del hambre y miseria en Guatemala, pero como precisamente estamos en Guatemala, se lo gozará hasta el fin de sus días. Claro que como debe tanto, tiene más seguridad que el propio Presidente para que ese fin no llegue más antes de lo esperado.
jose victor ortiz: (2009-09-27 07:43:44 horas)
Creo que uno de los mayores corruptos en el poder, fué Alfonso Portillo, comenzando por el mismo, porque no le aplican la ley a él mismo, todos los miembros de su gabinete eran corruptos también, por eso en guatemala hacen lo que quieren, sin importarles los demas.
Este presidente que se ponga bien los pantalones, porque sino, cuando salga del poder le veran todo lo corrupto de él y su gabinete.
saludos mis paisanos.
antonio weiss: (2009-09-25 14:30:09 horas)
realmente la SIB tiene responsabilidad en todo esto tambien de que sirve que publiquen todos estos indicadores cuando no investigan a fondo el lavado de dinero que hacen algunas empresas? por cierto me parece que ya quitaron el link donde se encontraba la auditoria que le hicieron a dicha finaciera fantasma es ilogico le reportan ganacias a dicha "financiera" a ver si se puede ver el link http://www.sib.gob.gt/es/Entidades-Supervisadas/Informacion_de_las_Entidades_Supervisadas/BOLETIN_ANUAL/Bancos/2008/fin_priv/blce_gral_edo_res_entidad/blce_gral_edo_res_entidad.htm
José Antonio García: (2009-09-21 02:36:19 horas)
AVERIGUEN QUE FUNCIONARIO COMPRO RECIENTEMENTE EN SAN CRISTOBAL UNA CASA DE LAINFIESTA.
Tony Rosas: (2009-09-18 19:34:44 horas)
Es por esto y por muchas razones que hay hambre en Guatemala, porque la han saqueado han robado a lo grande estos amigos de portillo cabrera
jorge honesto: (2009-09-16 22:26:04 horas)
Ese lic. Quezada Urruela, no es el mismo que estuvo involucrado en el robo de timbres fiscales en espedientes, si es el es una joyita, Y LA SUPERINDENTENCIA DE BANCOS otra ves paso de noche ya que autorizo que este senor Luis Fernando Quezada Urruela (sobrino del Cardenal Quezada) actuara como presidente y representante legal de la financiera??? La super Tiene RESPONSABILIDAD (aunque no quiera o no lo acepte) y el CARDENAL QUEZADA cuando habla mal de los empresarios por que no trata de cambiar primero a su sobrinito???? LA PAJA SE MIRA MEJOR EN EL OJO AJENO QUE EN EL PROPIO!!!!
Carlos Rojas: (2009-09-16 21:34:33 horas)
El Salvadoreño y expolitico corrupto Llort Quiteño Tiene derecho a pedir protecciòn por haber delatado a sus amigos narcos; a U.S.A. pero no tiene derecho a salir impunemente de Guatemala y a que no se le juzgue cuando se llevò millones de quetzales guatemaltecos y aqui nuestra gente muere de hambre. Deberìa ser buscado aùn, ya que ni el mismo Portillo le perdonò los robos exagerados.
Pepe Recinos: (2009-09-16 21:21:16 horas)
¿Alguien puede explicar para qué ¡#$%* sirven los indicadores del sistema financiero que publica la SIB?. ¿No será que representan datos "a conveniencia" de los banqueros?. Por ejemplo, esta financiera gacha, en el sitio web de la Sib, ver: http://www.sib.gob.gt/es/Entidades-Supervisadas/Informacion_de_las_Entidades_Supervisadas/BOLETIN_ANUAL/Bancos/2008/fin_priv/blce_gral_edo_res_entidad/blce_gral_edo_res_entidad.htm tiene SHÓ INDICADORES para cuatro de esos años de "problemas": nada menos que tuvo ganancias por Q.175 mil en 2004, Q.146 mil en 2005, Q178 mil en 2006, Q.77,000 en 2007. Quiere decir que, según esas cifras publicadas, el negocio no andaba nada mal. Después de lo visto que le pasó a flamantes bancos quebrados y a otros también flamantes que fueron absorbidos bochornosamente y que gozaban de INDICADORAZOS, ya nadie debería creer en esas publicaciones. Hay que sacarlas de la web porque dan vergüenza........
marcus garcia: (2009-09-16 15:15:24 horas)
La plata se encuentra en edificios de lujo de apartamentos, oficinas, casas, carros, estudios de los hijos en el extranjero, etc.
Sin embargo, en Guatemala vivimos en un país donde el lavado de dinero es permitido por las autoridades.
Esos deberia investigar la CICIG también y meter presos a todos lavadores de cuello blanco...esta la lista elPeriodico ya la publicó.
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